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Trésorerie consolidée : les soldes et échéances de toutes vos sociétés dans une seule vue
Par l’équipe iakkaamis à jour le
La trésorerie consolidée additionne les soldes et échéances de chaque société en neutralisant les virements entre elles. iakkaa relie banques et comptabilités à cette vue, mise à jour au moins chaque semaine, avec le détail par société.
En bref
- Ce que fait iakkaa
- Additionne soldes et échéances, reconnaît les flux internes et projette la trésorerie du groupe sur plusieurs mois.
- Avec quels logiciels
- Qonto, Shine, Agicap, Pennylane, Cegid Comptabilité ou EBP Comptabilité, avec Looker Studio ou Power BI.
- Ce qui ne change pas
- Vos banques, vos dossiers comptables et Agicap si vous l'utilisez déjà.
- Pour qui
- Dirigeants et DAF de groupes de deux à une dizaine de sociétés.
Comment voir la trésorerie consolidée de plusieurs sociétés sans ouvrir chaque banque ?
Voir la trésorerie consolidée de plusieurs sociétés sans ouvrir chaque banque demande de relier tous les comptes à une même vue. iakkaa récupère soldes et mouvements de chaque société, les additionne et garde le détail. La vue se met à jour au moins chaque semaine.
Comment éviter de compter deux fois un virement entre sociétés ?
Un virement entre deux sociétés du groupe apparaît en sortie d'un côté et en entrée de l'autre. iakkaa reconnaît les comptes de vos propres sociétés et classe ces mouvements en flux internes, neutralisés dans le total du groupe. Loyers et comptes courants ne gonflent plus la trésorerie.
Comment faire un prévisionnel de trésorerie consolidé ?
Un prévisionnel de trésorerie consolidé ajoute aux soldes les factures à payer, les factures à encaisser et les flux récurrents entre sociétés. iakkaa lit ces échéances dans chaque comptabilité et les place dans le temps, pour une projection du groupe sur plusieurs mois.
Ce que vos logiciels font déjà, ce que iakkaa ajoute
Déjà fait par vos logiciels
Agicap agrège déjà plusieurs banques et produit un prévisionnel ; Pennylane suit déjà la trésorerie de chaque dossier.
Ajouté par iakkaa
iakkaa réunit des banques et des comptabilités tenues dans des outils différents, et reconnaît les flux entre vos propres sociétés. Si Agicap est déjà en place, la vue s'appuie sur lui.
Le constat
Le lundi, vous ouvrez chaque espace bancaire et recopiez les soldes dans un tableau.
Le total trompe : le loyer de la société d'exploitation à la SCI y figure deux fois, un remboursement de compte courant gonfle une société et vide l'autre.
Et ce total ne dit rien des échéances du mois.
Banquier, associés et expert-comptable posent la même question.
Avant / avec iakkaa
Avant
- Des soldes recopiés à la main
- Des flux internes comptés deux fois
- Aucune vue des échéances
Avec iakkaa
- Les soldes réunis automatiquement
- Les flux internes neutralisés
- Une projection sur plusieurs mois
Trésorerie consolidée selon votre organisation
Banques différentes
Chaque banque reliée alimente la même vue, sans changer d'établissement.
Agicap déjà en place
La vue consolidée reprend ses données et y ajoute les comptabilités qu'il ne lit pas.
Holding, exploitation et SCI
Loyers et comptes courants reconnus comme flux internes, pour un total juste.
Société rachetée
Elle rejoint la vue dès que sa banque et sa comptabilité sont branchées.
Prévision pour le banquier
Factures à payer, factures à encaisser et flux récurrents placés dans le temps donnent une projection du groupe, partageable avec le détail par société que vous choisissez de montrer.
Ce que vous obtenez
Un total groupe juste chaque lundi
Une prévision à plusieurs mois
Une vue à partager avec votre banquier
Le démarrage
iakkaa liste avec vous les comptes de chaque société et les flux internes, puis relie les banques avant d'ajouter les échéances.
Questions fréquentes
Mes sociétés n'ont pas la même banque : est-ce un problème ?
Non. Chaque banque reliée alimente la même vue, quel que soit l'établissement.
Est-ce une consolidation comptable ?
Non. C'est une vue de pilotage ; la consolidation légale reste du ressort de votre expert-comptable.
Voyons vos logiciels ensemble.
Trente minutes suffisent pour identifier ce qu'il faut connecter en priorité, et ce que vos équipes ont à y gagner. Sans engagement, et sans jargon.
Comment iakkaa s’en occupe
1 · Relier
iakkaa relie les banques via Qonto, Shine ou Agicap, et les comptabilités via Pennylane, Cegid ou EBP. Chaque société garde son outil : on ne change pas de logiciel pour faire une addition.
2 · Automatiser
Les mouvements entre vos sociétés sont classés en flux internes à chaque mise à jour. Les échéances connues s'ajoutent pour former le prévisionnel.
3 · Assister
L'agent iA signale chaque semaine les écarts inhabituels et les échéances internes non passées. Vous décidez des virements à faire.
Vous gardez la décision : rien n’est validé sans vous.